“反正也是赃款，偷偷截留对方不敢报案......”面对检察官讯问时，犯罪嫌疑人孙某懊悔不已。一起看似普通的提供银行卡为他人掩饰、隐瞒犯罪所得案件，竟衍生出“黑吃黑”，最终两名贪心男子双双落网并被数罪并罚。
这起案件暴露出怎样的法律盲区？
跟随办案检察官揭开真相！
01
?案 情 简 介
2023年7月，李某在某社交软件上看到“过流水返利”广告后，便萌生赚快钱的念头，后因其银行卡被冻结，便怂恿朋友孙某出借银行卡。孙某明知涉嫌违法，仍携带手机、银行卡及U盾与李某汇合。二人分工明确：孙某操作转账，李某对接上线。
当日，孙某名下的银行卡收到上线转入28万余元，其按指示全额转出，其中14万元被查实系诈骗赃款。?
数日后，两人再次“开工”，孙某银行卡收到上线转入的20万元资金，面对巨额钱款，二人竟合谋截留私吞：孙某仅将4.9万余元转给上线指定账户，剩余15万元孙某分得9.5万元，李某分得5.5万元。经查实，二人共协助转移涉电信网络诈骗资金18万余元，共同盗窃赃款15万元。
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检察官办案
贵溪市人民检察院经审查认为孙某、李某明知系犯罪所得仍协助转移资金，构成?掩饰、隐瞒犯罪所得罪?；二人合谋截留并侵占涉诈资金的行为，构成?盗窃罪?，于2024年年底依法对孙某、李某提起公诉，二人均因犯?掩饰、隐瞒犯罪所得罪、?盗窃罪被贵溪市人民法院判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。二人均未上诉，判决已生效，赃款依法追缴。
?检察官提醒
?“黑吃黑”亦是犯罪！? 部分人员误认为“截留赃款不违法”，实则大错特错！赃款本身系违法犯罪所得，非法占有构成盗窃、侵占等罪。本案中，孙某、李某自以为“两头获利”，实则“两头触法”，最终自食恶果。
?警惕“两卡”陷阱！? 随意出借银行卡、协助转账等行为，可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪或帮助信息网络犯罪活动罪。切勿贪小利沦为犯罪“工具人”，否则必将面临法律严惩。
?法网恢恢，疏而不漏！? 任何试图从违法犯罪中渔利的行为，终将付出代价。
03
?法 条 链 接?
?《中华人民共和国刑法》第三百一十二条
明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
?《中华人民共和国刑法》第二百六十四条
盗窃公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
